L’investissement dans le capital d’une PME obéit aux règles classiques de la gestion de portefeuille.

L'investissement dans une PME représente par nature un risque de perte en capital mais celui-ci peut être significativement réduit par une répartition de vos investissements sur un nombre significatif de projets (portefeuille de 5 à 10 valeurs par exemple).
C’est, en règle générale, l’avantage de passer par un fonds ou une holding ISF, mais vous pouvez reconstituer cet avantage en répartissant vos investissements et en investissant régulièrement chaque année (lissage de la performance).

En règle générale, Montety, Féral & Cie vous recommande de ne pas investir dans une entreprise dont vous ne comprendriez pas bien le métier et ne seriez pas à même d’évaluer par vous-même les risques de perte en capital (évaluation).
Dans le même esprit, Montety, Féral & Cie recommande aussi que vous limitiez votre investissement aux entreprises dont vous pensez connaître suffisamment le métier pour pouvoir participer aux discussions stratégiques et faire part de votre expérience au management.

En résumé, une bonne gestion de portefeuille, c'est :
Nombre de lignes différentes+ Secteurs différents + Connaissance des métiers + Investissement régulier
Ce n'est pas différent de ce que vous pratiquez déjà dans la gestion d'un portefeuille boursier géré en "bon père de famille"

Si vous ne savez pas évaluer seul le métier et la stratégie d’une entreprise, il est préférable de passer par un véhicule géré par des professionnels (FIP, Holding ISF).

Vous êtes un investisseurs souhaitant défiscaliser son ISF ou représentez leurs intérêts à travers une holding, ou encore animez un club de business angels.

Montety, Féral & Cie accompagne 4 clients dans une levée de fonds «ISF», pour des montants compris entre 200 et 750K€.

La plupart sont en phase de croissance externe, laquelle nécessite un renforcement des fonds propres, les missions sont menées par Montety, Féral & Cie et sont à des stades variés d’avancement (négociation avec cibles identifiées en général).

Toutes, sauf une, sont des entreprises existant depuis plus de 3 ans avec un track record commercial et financier significatif et une vision de marché solide.

Toutes sont dirigées par des entrepreneurs solides qui sont personnellement investis dans l'exécution de leur business plan ET possèdent une part significative ou la totalité du capital.

Nous pouvons organiser une réunion avec un ou plusieurs de ces entrepreneurs, afin qu’ils vous présentent leur projet et vous fournissent les informations ou documents qui vous permettront de prendre une décision.

La présentation de ces entreprises sera homogène, la souscription peut se faire sur toutes les entreprises ou certaines d’entre elles seulement.

Nous aurons besoin rapidement de la liste des documents que vous souhaitez obtenir pour préparer votre décision et le cas échéant votre modèle de condition d’investissement.

Tous les entrepreneurs sont disposés à racheter les participations au terme de l’engagement fiscal de détention minimale, ou à proposer une sortie (vente de la société, entrée de nouveaux investisseurs, introduction en bourse).